[导读]:本文(《理财经理 如何销售债券型基金》)由来自凭祥的合作伙伴投稿,并经由本站(债券资讯网)结合主题:好的债券型基金经理,收集整理了众多资料而成。主要记述了债券,基金,债券基金,基金经理,理财,久期等方面的信息。相信从本文您一定可以获得自己所需要的!

导读

有读者留言,债券型基金如何销售?

老李从三个方面给理财经理支招:

销售债券基金的卖点梳理:

01

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从销售时点角度

两会期间,市场观望气氛较浓,债券型基金波动较小,是资金的避风港。特别是短久期债券受益于降准

02

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从市场预测角度

货币宽松,降息概率依然存在,信用利差将维持较低水平,外汇波动也对低风险债券有需求。

03

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从产品本身角度

债券基金支持随时申赎,费率较低,过去一年平均业绩优秀,投资人资产配置中可以部分替代理财的浮动收益产品。

债券基金的风险

客观销售产品也必须知道债券基金在当前所面临的风险,而不能误导投资者:

债券基金分类

普通债券基金、可转债基金、纯债基金、债券ETF、中短期理财债、封闭纯债等若干个类型。

普通债基和可转债基金,由于契约允许有一定的股票仓位或者债券表现出的股性,所以其最大的风险在于股市波动的风险。

开放式或者封闭式纯债,不会有股票或者转债仓位,因此风险主要来自债券市场的变动。这二者区别在于,能否实时的开放申赎。当然,在操作上,开放式纯债的操作杠杆可140%,而封闭式纯债可以达到200%。

中短期理财债基与货币基金类似,每天净值为1.00元,但一般会有一个短期期限开放申赎,滚动操作,该类产品风险梯度基本等同于货币基金。

由于现阶段债券到期收益率处于低点,通胀与贬值对债券还是有压力的,因此可以侧重于利率债与高信用评级配置比例较高、久期偏短的债券基金。

目标客群

风险偏好较低客户、对国债等产品青睐客户、需要强制储蓄客户、对股市失去信心客户、能够承受一点风险但抱怨理财收益下降的客户等。

需要向管理人了解问题

因为不同的债券基金操作也不尽相同,因此,要询问管理人几个比较重要的问题,才能够更好的为投资者负责:

    市场观点如何?——不能一味说看好,毕竟宽信贷货币向实体经济有转向的苗头都可能造成波动,因此,相对谨慎的管理人,反而容易操作更好。

    不同券种的配置?久期?

    产品费率是否有强制分红?

    基金经理是否从业五年以上?

    基金经理对杠杆的态度等

具体的销售话术,回复“0307”,简单阐述我们的话术。

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好的债券型基金经理视频

BTV采访 中国银行北京分行 理财经理王澜 债券型基金投资存款利率

相关问答

问:债券基金经理好还是股票基金经理好

答:  股票基金经理和债券基金经理无法比较说谁好谁差,因为根本没有联系的比较对象,只能说某某基金经理和别的基金经理比较谁操的的基金收益更好,基金经理都可以同时管理股票型基金和债券型基金,每一个人的投资理念不同,所以所管理的基金收益往往差别很大,一般来说只能管理债券型基金的经理能力差于可以管理多种基金的经理。
  债券基金经理管理的债券基金主要投资于债券,股票基金经理管理的基金主要投资于股票市场,投资股票和债券是不同的理念,股票与债券都是有价证券,是证券市场上的两大主要金融工具。两者同在一级市场上发行,又同在二级市场上转让流通。对投资者来说,两者都是可以通过公开发行募集资本的融资手段。由此可见,两者实质上都是资本证券。从动态上看,股票的收益率和价格与债券的利率和价格互相影响,往往在证券市场上发生同向运动,即一个上升另一个也上升,反之亦然,但升降幅度不见得一致。这些,就是股票和债券的联系。股票和债券都是有价证券,都可以作为筹资的手段和投资工具。


问:直接买债券好还是买债券型基金好呢

答:  买债券型基金好。个人很难买到债券,相比而言,债券基金就容易多了。而且最近债市见底,现在入手盈利机会很大。天弘丰利是天弘10月24日要发的一支债券型基金,是由陈钢来担任基金经理。“熊市不赔钱,牛市跑赢大盘”,是不错的选择。而且最近天弘业绩非常不错,最新一期的统计中,天弘的投资能力排名前四,可以关注。
  以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金称为债券型基金,因为其投资的产品收益比较稳定,又被称为"固定收益基金"。根据投资股票的比例不同,债券型基金又可分为纯债券型基金与偏债恍突金。两者的区别在于,纯债型基金不投资股票,而偏债型基金可以投资少量的股票。偏债型基金的优点在于可以根据股票市场走势灵活地进行资产配置,在控制风险的条件下分享股票市场带来的机会。 一般来说,债券型基金不收取认购或申购的费用,赎回费率也较低。